eGospodarka.pl

PracaSłownik stanowisk › Doradca finansowy

Doradca finansowy

Doradca finansowy

Doradca finansowy - zakres obowiązków i opis stanowiska © Gajus - Fotolia.com

Doradca finansowy to profesjonalista, którego celem jest doradzanie klientom w kwestii dysponowania ich majątkiem. Doradca analizuje sytuację klienta i dobiera narzędzia, mające zapewnić mu bezpieczeństwo i płynność finansową. Doradca może być niezależny, a więc niezwiązany z żadną instytucją finansową, jak również zależny, czyli będący częścią takiej organizacji.
Przeważnie pracodawcy zrzeszający doradców finansowych wymagają, aby mieli oni założoną własną działalność gospodarczą. Zawód ten często bywa mylony z zawodem doradcy inwestycyjnego lub pośrednika finansowego – nie są to jednak stanowiska tożsame.

Czym się zajmuje doradca finansowy (Zakres obowiązków):


  • Przeprowadzanie wywiadu z klientami w celu ustalenia celów i oczekiwań dotyczących inwestowania pieniędzy
  • Sporządzenie planu finansowego, w którym znajdą się szczegółowe wytyczne odnośnie narzędzi i sposobów osiągnięcia zamierzonych rezultatów
  • Monitorowanie realizacji zatwierdzonego przez klienta planu finansowego i, w razie potrzeby, jego weryfikacja
  • Przekazywanie merytorycznej wiedzy klientom
  • Informowanie o dostępnych na rynku produktach finansowych, jednak bez sugerowania produktów konkretnej instytucji – klient sam powinien wybrać spośród dostępnych ofert, aby nauczył się pewnej samodzielności w podejmowaniu decyzji finansowych

Wymagania


Aby zostać doradcą finansowym, nie trzeba mieć kierunkowego wykształcenia – liczy się przede wszystkim wiedza z zakresu produktów finansowych i rozeznanie w bieżącej sytuacji rynkowej. Poświadczenie nabytej wiedzy odpowiednimi certyfikatami lub ukończonymi studiami z zakresu finansów jest jednak niewątpliwym atutem, który może zaważyć o wyborze przez potencjalnego klienta.

Jest to zawód związany z ciągłym kontaktem z ludźmi i szukaniem porozumienia w ważnych dla nich kwestiach, dlatego doradca finansowy powinien być osobą komunikatywną, obiektywną, odpowiedzialną, cierpliwą i odporną na stres. Ważne są również takie cechy jak dobra organizacja pracy, samodzielność w działaniu, zaradność i zaangażowanie.

Kwalifikacje i wymagania niezbędne do wykonywania zawodu doradcy finansowego określa zatwierdzony 15 października 2013 roku Krajowy Standard Kompetencji Zawodowych dla zawodu 241202 Doradca Finansowy.

Zarobki


Rozpiętość zarobków doradców finansowych jest bardzo duża – osoba wykonująca ten zawód może zarobić od kilku do kilkunastu tysięcy złotych.

Dostępne oferty pracy:

  • 2019-01-19 Doradca Finansowy Oney Polska S.A. , Bełchatów, Biała Podlaska, Białystok, Bielsko-Biała, Bydgoszcz, Bytom, Cieszyn, Częstochowa, Dąbrowa Górnicza, Gdańsk, Gdynia, Gliwice, Inowrocław, Janki, Jaworzno, Jelenia Góra, Kalisz, Katowice, Kielce, Kłodzko, Komorniki k. Poznania, Konin, Kraków, Krosno, Legnica, Lublin, Łomianki, Łódź, Marki, Mielec, Mikołów, Opole, Piaseczno k. Warszawy, Piła, Płock, Poznań, Puławy, Racibórz, Radom, Rumia, Rybnik, Rzeszów, Sosnowiec, Suchy Las k. Poznania, Swadzim k. Poznania, Swarzędz k. Poznania, Szczecin, Świdnica, Toruń, Tychy, Wałbrzych, Warszawa Białołęka, Warszawa Praga Płd, Warszawa Targówek, Warszawa Ursus, Warszawa Ursynów, Warszawa Wola, Wołomin, Wrocław, Zabrze, Zgorzelec, Zielona Góra, Żory
  • Więcej ofert na: Praca doradca finansowy
Więcej na ten temat: doradca finansowy

Oceń

1 0

Podziel się

Poleć na Wykopie Poleć w Google+

Poleć artykuł znajomemu Wydrukuj

Skomentuj artykuł Opcja dostępna dla zalogowanych użytkowników - ZALOGUJ SIĘ / ZAREJESTRUJ SIĘ

Komentarze (0)

DODAJ SWÓJ KOMENTARZ

Eksperci egospodarka.pl

1 1 1

Wpisz nazwę miasta, dla którego chcesz znaleźć urząd pracy.

Wzory dokumentów

Bezpłatne wzory dokumentów i formularzy.
Wyszukaj i pobierz za darmo: