Doradca finansowy

Przeczytaj także: Pośrednicy kredytowi: komunikat KNF

Przeważnie pracodawcy zrzeszający doradców finansowych wymagają, aby mieli oni założoną własną działalność gospodarczą. Zawód ten często bywa mylony z zawodem doradcy inwestycyjnego lub pośrednika finansowego – nie są to jednak stanowiska tożsame.

Czym się zajmuje doradca finansowy (Zakres obowiązków):

• Przeprowadzanie wywiadu z klientami w celu ustalenia celów i oczekiwań dotyczących inwestowania pieniędzy
• Sporządzenie planu finansowego, w którym znajdą się szczegółowe wytyczne odnośnie narzędzi i sposobów osiągnięcia zamierzonych rezultatów
• Monitorowanie realizacji zatwierdzonego przez klienta planu finansowego i, w razie potrzeby, jego weryfikacja
• Przekazywanie merytorycznej wiedzy klientom
• Informowanie o dostępnych na rynku produktach finansowych, jednak bez sugerowania produktów konkretnej instytucji – klient sam powinien wybrać spośród dostępnych ofert, aby nauczył się pewnej samodzielności w podejmowaniu decyzji finansowych

Wymagania

Aby zostać doradcą finansowym, nie trzeba mieć kierunkowego wykształcenia – liczy się przede wszystkim wiedza z zakresu produktów finansowych i rozeznanie w bieżącej sytuacji rynkowej. Poświadczenie nabytej wiedzy odpowiednimi certyfikatami lub ukończonymi studiami z zakresu finansów jest jednak niewątpliwym atutem, który może zaważyć o wyborze przez potencjalnego klienta.

Jest to zawód związany z ciągłym kontaktem z ludźmi i szukaniem porozumienia w ważnych dla nich kwestiach, dlatego doradca finansowy powinien być osobą komunikatywną, obiektywną, odpowiedzialną, cierpliwą i odporną na stres. Ważne są również takie cechy jak dobra organizacja pracy, samodzielność w działaniu, zaradność i zaangażowanie.

Kwalifikacje i wymagania niezbędne do wykonywania zawodu doradcy finansowego określa zatwierdzony 15 października 2013 roku Krajowy Standard Kompetencji Zawodowych dla zawodu 241202 Doradca Finansowy.

Zarobki

Rozpiętość zarobków doradców finansowych jest bardzo duża – osoba wykonująca ten zawód może zarobić od kilku do kilkunastu tysięcy złotych.