Doradca kredytowy

Przeczytaj także: Doradca finansowy w cenie?

Czym się zajmuje doradca kredytowy (Zakres obowiązków):

• Przeprowadzanie rozmów z klientami w celu poznania ich oczekiwań i dokonania wstępnej oceny możliwości finansowych
• Prezentowanie klientom oferty banku (lub ofert różnych banków w przypadku niezależnych doradców) i udzielanie pomocy w zakresie wyboru produktu najlepiej odpowiadającego ich preferencjom oraz możliwościom
• Pozyskiwanie nowych klientów i budowanie z nimi satysfakcjonujących relacji
• Przygotowywanie dokumentów i wniosków, wyjaśnianie zapisów zawartych w dokumentach
• Pośredniczenie między klientem a bankiem
• Przekazanie klientowi decyzji (pozytywnej bądź negatywnej) – decyzja jest podejmowana na podstawie dokładnej analizy zdolności kredytowej dokonanej przez analityka finansowego
• Realizacja planów sprzedażowych
• Budowanie pozytywnego wizerunku firmy

Wymagania

Doradca kredytowy powinien mieć wykształcenie minimum średnie, jednak mile widziany jest dyplom uczelni wyższej – preferowane są kierunki związane z finansami (np. ekonomia), ale może to być również psychologia czy socjologia. Ważna jest szeroka wiedza z zakresu finansów i produktów bankowych, a także chęć jej ciągłego poszerzania. Należy na bieżąco śledzić kursy walut czy orientować się w zmianach w prawie.

Od kandydatów na to stanowisko wymaga się wysokich zdolności interpersonalnych, samodzielności w działaniu, rzetelności. Ważna jest etyka w działaniu i uczciwość – oferta powinna być przedstawiona klientowi w sposób całościowy, z uwzględnieniem możliwego ryzyka, tak, aby klient miał pełną świadomość, na co się decyduje.

Zarobki

Zarobki są ściśle zależne od skuteczności doradcy. W niektórych firmach obowiązuje system podstawa + prowizja, w innych można liczyć wyłącznie na prowizję. Początki w tym zawodzie mogą być trudne, osoby wytrwałe mogą wypracować zarobki rzędu nawet kilkunastu tysięcy złotych miesięcznie.